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5. EU-Geldwäscherichtlinie – Umsetzung in deutsches Recht

Einleitung

Die 5. EU-Geldwäscherichtlinie erweiterte den bestehenden europäischen AML-Rahmen und führte zu zahlreichen Anpassungen im deutschen Geldwäschegesetz. Sie reagierte insbesondere auf neue Risiken durch digitale Geschäftsmodelle, Kryptowährungen, internationale Finanzstrukturen und mangelnde Transparenz bei wirtschaftlich Berechtigten.

Die Umsetzung erfolgte durch das Gesetz zur Umsetzung der Änderungsrichtlinie zur Vierten EU-Geldwäscherichtlinie.

Ziel der Richtlinie

Ziel war eine weitere Stärkung des europäischen Systems zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung.

Im Mittelpunkt standen:

  • Einbeziehung neuer Verpflichteter
  • stärkere Transparenz wirtschaftlich Berechtigter
  • Erweiterung des Zugangs zum Transparenzregister
  • strengere Pflichten bei Hochrisikoländern
  • stärkere Kontrolle von Kryptowerten und digitalen Geschäftsmodellen
  • erweiterte Kompetenzen von FIU und Strafverfolgungsbehörden

Umsetzung in Deutschland

Das novellierte Geldwäschegesetz trat zum 1. Januar 2020 in Kraft. Die Umsetzung führte zu erweiterten Melde-, Sorgfalts- und Registrierungspflichten, insbesondere in Bereichen wie Immobilien, Kunsthandel, Kryptowerten und Transparenzregister.

Kernänderungen

  • Einbeziehung von Kryptowertedienstleistern
  • Erweiterung des Verpflichtetenkreises
  • stärkere Pflichten für Immobilienmakler, Notare, Goldhändler, Kunsthändler und Auktionshäuser
  • erweiterter Zugang zum Transparenzregister
  • vereinheitlichte verstärkte Sorgfaltspflichten bei Hochrisikoländern
  • erweiterte Zugriffsmöglichkeiten für FIU und Strafverfolgungsbehörden

Dokumentenübersicht

EU-Richtlinie

19. Juni 20185. EU-GeldwäscherichtliniePDF


Referentenentwurf

20. Mai 2019Referentenentwurf BMF zur Umsetzung der 5. EU-GeldwäscherichtliniePDF


Stellungnahmen zum Referentenentwurf

Einzelne Stellungnahmen von Verbänden

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Mehr…
1.Stel­lung­nah­me des Ban­ken­fach­ver­band e.V.
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2.Stel­lung­nah­me des Ver­ban­des der Pri­va­ten Bau­spar­kas­sen e.V.
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3.Stel­lung­nah­me der BB Rechts­an­walts­ge­sell­schaft mbH
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4.Stel­lung­nah­me des Bun­des­ver­ban­des deut­scher Ban­ken e.V.
PDF
5.Stel­lung­nah­me ders Bun­des­ver­ban­des der Deut­schen Brief­mar­ken­ver­stei­ge­rer e.V.
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6.Stel­lung­nah­me des Bun­des­ver­ban­des Deut­scher In­kas­so-Un­ter­neh­men e.V.
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7.Stel­lung­nah­me des Bun­des­ver­ban­des Deut­scher Lea­sing-Un­ter­neh­men e.V.
PDF
8.Stel­lung­nah­me des Bun­des­ver­ban­des des Deut­schen Mün­zen­fach­ha­nels e.V.
PDF
9.Stel­lung­nah­me des Bun­des­ver­ban­des Deut­scher Ver­si­che­rungs­mak­ler e.V.
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10.Stel­lung­nah­me Bit­kom
PDF
11.Stel­lung­nah­me des Block­chain Bun­des­ver­ban­des
PDF
12.Stel­lung­nah­me der Bür­ger­be­we­gung Fi­nan­zwen­de e.V.
PDF
13.Stel­lung­nah­me der Bun­des­notar­kam­mer
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14.Stel­lung­nah­me der Bun­des­rechts­an­walts­kam­mer
PDF
15.Stel­lung­nah­me der Bun­des­steu­er­be­ra­ter­kam­mer
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16.Stel­lung­nah­me des Bun­des­ver­ban­des Deut­sche Star­tups e.V.
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17.Stel­lung­nah­me des Bun­des­ver­ban­des In­vest­ment und As­set Ma­nage­ment e.V.
PDF
18.Stel­lung­nah­me des Bun­des­ver­ban­des Deut­scher Ver­si­che­rungs­kauf­leu­te e.V.
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19.Stel­lung­nah­me des Bunds­ver­ban­des Lohn­steu­er­hil­fe­ver­ei­ne e.V.
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20.Stel­lung­nah­me des Bun­des­ver­ban­des der Zah­lungs- und E-Geld-In­sti­tu­te e.V.
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21.Stel­lung­nah­me des Bun­des­ver­ban­des der Wert­pa­pier­fir­men e.V.
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22.Stel­lung­nah­me des Ver­ban­des der Ver­ei­ne Cre­ditre­form e.V.
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23.Stel­lung­nah­me des Bun­des­ver­ban­des der Deut­schen In­dus­trie e.V. und des Deut­schen Ak­tien­in­sti­tuts e.V.
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24.Stel­lung­nah­me des Deut­schen Fac­to­ring Ver­ban­des e.V.
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25.Stel­lung­nah­me der Deut­schen Ge­sell­schaft für Geld­wä­sche­prä­ven­ti­on mbH
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26.Stel­lung­nah­me des Deut­schen In­sti­tu­tes für Com­plian­ce
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27.Stel­lung­nah­me des Deut­schen In­dus­trie- und Han­dels­kam­mer­ta­ges
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28.Stel­lung­nah­me der Deut­schen Kre­dit­wirt­schaft
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29.Stel­lung­nah­me des Deut­schen No­tar­ver­eins
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30.Stel­lung­nah­me des Deut­schen Sport­wet­ten­ver­ban­des e.V.
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31.Stel­lung­nah­me der Elec­tro­nic Mo­ney As­so­cia­ti­on e.V.
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32.Stel­lung­nah­me Die Fa­mi­li­en­un­ter­neh­mer e.V.
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33.Stel­lung­nah­me der Grup­pe Deut­sche Bör­se
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34.Stel­lung­nah­me des Ge­samt­ver­ban­des der Deut­schen Ver­si­che­rungs­wirt­schaft e.V.
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35.Stel­lung­nah­me des Han­dels­ver­band Deutsch­land
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36.In­ter­es­sen­ge­mein­schaft Deut­scher Kunst­han­del
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37.Stel­lung­nah­me des In­sti­tuts der Wirt­schafts­prü­fer in Deutsch­land e.V.
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38.Stel­lung­nah­me der 360kom­pa­ny AG
PDF
39.Stel­lung­nah­me lin­den­part­ners
PDF
40.Stel­lung­nah­me der Lutz | Abel Rechts­an­walts PartG mbB
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41.Stel­lung­nah­me der Open Know­led­ge Foun­da­ti­on Deutsch­land e.V.
PDF
42.Stel­lung­nah­me des Pre­paid Ver­band Deutsch­land e.V.
PDF
43.Stel­lung­nah­me der Rai­sin GmbH
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44.Stel­lung­nah­me der Schwarz Dienst­leis­tung KG
PDF
45.Stel­lung­nah­me der Stif­tung Fa­mi­li­en­un­ter­neh­men
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46.Stel­lung­nah­me Trans­pa­ren­cy In­ter­na­tio­nal Deutsch­land e.V., Weed e.V. und Netz­werk Steu­er­ge­rech­tig­keit
PDF
47.Stel­lung­nah­me des Ver­ban­des der Aus­lands­ban­ken in Deutsch­land e.V.
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48.Stel­lung­nah­me der Wirt­schafts­prü­fer­kam­mer
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49.Stel­lung­nah­me des Zen­tral­ver­ban­des des Deut­schen Kraft­fahr­zeug­ge­wer­bes e.V.
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Weniger…

Regierungsentwurf und parlamentarisches Verfahren

09. August 2019​BR-Drs 352/19 (Gesetzentwurf)
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20. September 20191. Durchgang:  BR-PlPr 980 , S. 377 - 379
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09. Oktober 2019BT-Drs 19/13827 (Gesetzentwurf)
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18. Oktober 20191. Beratung:  BT-PlPr 19/119 , S. 14762D - 14770C
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13. November 2019BT-Drs 19/15163 (Beschlussempfehlung)
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14. November 20192. Beratung:  BT-PlPr 19/127 , S. 15920C - 15928B
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14. November 2019
3. Beratung:  BT-PlPr 19/127 , S. 15928A
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14. November 2019
BT-Drs 19/15196 (Bericht)
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29. November 20192. Durchgang:  BR-PlPr 983 , S. 586 - 586
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Verkündetes Gesetz

19. Dezember 2019
Ge­setz zur Um­set­zung der Än­de­rungs­richt­li­nie zur Vier­ten EU-Geld­wä­sche­richt­li­nie (sog. 5 EU-GwR)
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Inkrafttreten zum 01. Januar 2020

(Art. 18 am 13. Dezember 2019, Art. 1 Nr. 21e am 01. Juli 2020, Art. 1 Nr. 25 am 01. Januar 2021)

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Praxisrelevanz

Die 5. EU-Geldwäscherichtlinie ist besonders relevant für die Erweiterung des Verpflichtetenkreises und die stärkere Nutzung des Transparenzregisters. Für die Praxis ergeben sich daraus neue Anforderungen an KYC, Geschäftspartnerprüfung, Risikoklassifizierung und interne Sicherungsmaßnahmen.

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