Aktualisierung von Kundendaten in der Geldwäscheprävention
Einleitung
Die Aktualisierung von Kundendaten ist ein zentraler Bestandteil der kontinuierlichen Überwachung im Rahmen der Geldwäscheprävention.
Definition
Aktualisierung bedeutet die regelmäßige Überprüfung und Anpassung von:
- Kundendaten
- Risikoeinstufungen
- Geschäftsbeziehungen
Rechtliche Grundlage
- § 10 Geldwäschegesetz
Anlassbezogene Aktualisierung
- Änderungen in der Geschäftsbeziehung
- ungewöhnliche Transaktionen
- neue Risikofaktoren
Regelmäßige Aktualisierung
- abhängig vom Risikoprofil
- höhere Frequenz bei Hochrisikokunden
Praxisrelevanz
- Vermeidung veralteter Daten
- bessere Risikoerkennung
- Grundlage für Prüfungen