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Länderrisiko: Algerien

Flagge Algerien

🇩🇿 Algerien (engl. Algeria)

Embargo / Sanktionen
❌ Nein / Einzelfallscreening erforderlich
FATF gelistet
✅ Ja / Increased Monitoring seit Oktober 2024
EU-Hochrisikoland
⚠️ Aktuelle EU-Liste prüfen
Nationale Risikoanalyse DE
⚠️ Staatssektor, Energie, Korruption, Bargeld, TF, Sahara-/Sahelbezug relevant

🔎 Kurzbewertung

Gesamtrisiko: HOCH

Score: 82 / 100

Algerien steht seit Oktober 2024 auf der FATF-Liste der Jurisdiktionen unter verstärkter Überwachung. Das Risiko ergibt sich aus strategischen AML/CFT-Defiziten, Staats- und Energiesektor, Korruption, PEPs, öffentlichen Aufträgen, Devisenkontrollen, Bargeldwirtschaft, informellen Zahlungswegen, Grenz- und Sahelbezug, Schmuggel, Terrorismusfinanzierungsrisiken, Handelsfinanzierung und Beneficial-Ownership-Fragen.

📊 Risiko-Dashboard

FATF / EU Listen
25 / 30
Korruption / Staatssektor
18 / 20
Organisierte / Grenzrisiken
16 / 20
Finanzsystem / BO
13 / 15
Energie / Bargeld / TF
18 / 15*

*Intern bitte auf 15 deckeln; erhöhte Darstellung wegen FATF-Grey-List-, Staatssektor-, Energie-, Bargeld-, Sahel- und TF-Risiken.

🔍 Detailanalyse

FATF-/MENAFATF-Status

Algerien wurde im Oktober 2024 in das FATF-Increased-Monitoring aufgenommen. Jurisdiktionen in diesem Prozess haben strategische AML/CFT/CPF-Defizite und arbeiten mit der FATF an vereinbarten Aktionsplänen.

Staatssektor, Energie und Korruption

Das Risikoprofil wird stark durch Öl, Gas, Staatsunternehmen, öffentliche Aufträge, Infrastruktur, PEPs, Korruption, Devisenregulierung, wirtschaftlich Berechtigte und schwer nachvollziehbare Mittelherkunft geprägt.

Sahelbezug, Bargeld, Schmuggel und TF

Weitere AML/CFT-Risiken bestehen bei Bargeld, informellen Transfers, Schmuggel, Grenzregionen, Terrorismusfinanzierung, Waffen- und Warenströmen, Handelsfinanzierung und Drittstaatenzahlungen.

⚖️ Praxis-Einordnung für Geldwäschebeauftragte

  • Algerien-Bezug wegen FATF-Increased-Monitoring grundsätzlich erhöht behandeln.
  • EDD bei Staatssektor, Energie, PEPs, öffentlichen Aufträgen, Bargeld, Sahelbezug oder TF-Indikatoren prüfen.
  • Source of Funds, Source of Wealth, wirtschaftliche Kontrolle und UBO-Ketten vertieft dokumentieren.
  • Sanktions-, PEP-, TF-, Negative-Media- und Korruptionsprüfung eng verzahnen.

🧭 Handlungsempfehlungen

  • Geschäftsbeziehungen mit Algerien-Bezug risikobasiert eskalieren und dokumentiert freigeben.
  • Monitoring auf Bargeld-, Handels-, Drittstaaten-, Staatssektor-, Energie- und TF-Muster ausrichten.
  • UBO- und Eigentum-/Kontrollprüfung bei Staats- und Projektgesellschaften vertiefen.
  • FATF-/MENAFATF-Aktionsplan und EU-Hochrisikoliste regelmäßig aktualisieren.

📚 Quellen

  • FATF – Algeria Country Page
  • FATF – Jurisdictions under Increased Monitoring, October 2024 / February 2026
  • MENAFATF – Algeria AML/CFT Context
  • FATF – High-Risk and Monitored Jurisdictions
  • Transparency International – Corruption Perceptions Index
  • Global Organized Crime Index
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