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Länderrisiko: Argentinien

Flagge Argentinien

🇦🇷 Argentinien (engl. Argentina)

Embargo / Sanktionen
❌ Nein / Einzelfallscreening erforderlich
FATF gelistet
❌ Nein / FATF-GAFILAT MER 2024
EU-Hochrisikoland
❌ Nein
Nationale Risikoanalyse DE
⚠️ Korruption, Inflation, Devisen, Steuerdelikte, TBML & Krypto relevant

🔎 Kurzbewertung

Gesamtrisiko: MITTEL-HOCH

Score: 67 / 100

Argentinien ist aktuell nicht FATF-gelistet. Die FATF und GAFILAT veröffentlichten im Dezember 2024 die Mutual Evaluation. Danach hat Argentinien seit der Bewertung 2010 seine AML/CFT-Gesetze und -Prozesse gestärkt, dennoch bleiben praktische Risiken durch Korruption, Steuerdelikte, Kapitalflucht, Devisenkontrollen, Inflation, Bargeld-/Parallelmärkte, Trade-Based Money Laundering, Agrar-/Rohstoffexporte, Immobilien, VASP/Krypto, Betrug und organisierte Kriminalität relevant.

📊 Risiko-Dashboard

FATF / EU Listen
0 / 30
Korruption / Steuerdelikte
17 / 20
Organisierte Kriminalität
16 / 20
Finanzsystem / Devisen
14 / 15
TBML / Krypto / Bargeld
20 / 15*

*Intern bitte auf 15 deckeln; erhöhte Darstellung wegen Devisen-, Kapitalflucht-, TBML-, Bargeld-, VASP- und Steuerdeliktsrisiken.

🔍 Detailanalyse

FATF-/GAFILAT-Status

Argentinien ist FATF-Mitglied und aktives GAFILAT-Mitglied. Die FATF/GAFILAT Mutual Evaluation 2024 wurde im Dezember 2024 veröffentlicht. Die FATF stellte fest, dass Argentinien seine AML/CFT-Gesetze und Prozesse seit der letzten Bewertung 2010 gestärkt hat, damals bestehende erhebliche Compliance-Lücken aber in der neuen Bewertung weiterhin risikobasiert zu analysieren sind.

Makroökonomische Lage, Devisen und Kapitalflucht

AML-relevant sind Inflation, Devisenkontrollen, Parallelmärkte, Kapitalflucht, Bargeldnähe, Steuerdelikte, informelle Zahlungswege, VASP/Krypto, Immobilien, Vermögensverlagerungen und wirtschaftlich schwer nachvollziehbare Mittelherkunft.

TBML, Agrar-/Rohstoffexporte und organisierte Kriminalität

Besondere Risiken bestehen bei Handelsfinanzierung, Agrar- und Rohstoffexporten, Über-/Unterfakturierung, Exporterlösen, Logistik, Betrug, Drogenhandel, Korruption, PEPs, öffentlichen Aufträgen und grenzüberschreitenden Strukturen im Mercosur-Kontext.

⚖️ Praxis-Einordnung für Geldwäschebeauftragte

  • Argentinien nicht pauschal als Hochrisikoland einstufen, aber bei Devisen-, Kapitalflucht-, VASP-, Bargeld-, TBML-, PEP- oder Steuerdeliktsbezug erhöht prüfen.
  • Source of Funds und wirtschaftlichen Zweck bei Handels-, Immobilien- und Vermögensstrukturen dokumentieren.
  • TBML-, Export-, Devisen-, Krypto-, Betrugs- und Korruptionsindikatoren einbeziehen.
  • PEP-, Negative-Media- und Adverse-News-Screening risikobasiert anwenden.

🧭 Handlungsempfehlungen

  • EDD bei Agrar-/Rohstoffexporten, Immobilien, VASP/Krypto, Devisenstrukturen, PEPs oder komplexen Offshore-Strukturen prüfen.
  • Monitoring auf TBML, unplausible Rechnungen, Drittstaatenzahlungen, Bargeld- und Krypto-Muster ausrichten.
  • UBO-Strukturen, wirtschaftliche Kontrolle und Mittelherkunft bei Firmen- und Vermögensstrukturen plausibilisieren.
  • FATF/GAFILAT-Follow-ups zur MER 2024 regelmäßig in der Länderrisikoanalyse aktualisieren.

📚 Quellen

  • FATF – Argentina Country Page
  • FATF/GAFILAT – Argentina Mutual Evaluation Report 2024
  • FATF – High-Risk and Monitored Jurisdictions
  • GAFILAT – Argentina AML/CFT Evaluation Context
  • Transparency International – Corruption Perceptions Index
  • Global Organized Crime Index
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