Zum Hauptinhalt springen

Länderrisiko: Belize

Flagge Belize

🇧🇿 Belize (engl. Belize)

Embargo / Sanktionen
❌ Nein / Einzelfallscreening erforderlich
FATF gelistet
❌ Nein / CFATF MER 2024/2025
EU-Hochrisikoland
❌ Nein
Nationale Risikoanalyse DE
⚠️ Offshore, IBCs, Trusts, Drogenroute, BO & Immobilien relevant

🔎 Kurzbewertung

Gesamtrisiko: MITTEL-HOCH

Score: 66 / 100

Belize ist aktuell nicht FATF-gelistet. Die CFATF-Bewertung wurde nach FATF-Angaben als umfassende Prüfung der Wirksamkeit des AML/CFT-Systems und der technischen Compliance auf Grundlage der Vor-Ort-Prüfung vom 4. bis 15. Dezember 2023 durchgeführt. AML-relevant sind Offshore-Finanzdienstleistungen, International Business Companies, Trusts, Beneficial Ownership, Immobilien, Tourismus, Drogen- und Schmuggelrouten, Grenzbezug zu Mexiko und Guatemala, Bargeld, Zahlungsdienstleister und mögliche Steuerdeliktsstrukturen.

📊 Risiko-Dashboard

FATF / EU Listen
8 / 30
Korruption / Governance
15 / 20
Organisierte / Drogenrisiken
18 / 20
Finanzsystem / BO
14 / 15
Offshore / Trusts / Immobilien
18 / 15*

*Intern bitte auf 15 deckeln; erhöhte Darstellung wegen Offshore-, Trust-, Beneficial-Ownership-, Immobilien-, Drogenroute- und Grenzrisiken.

🔍 Detailanalyse

FATF-/CFATF-Status

Belize ist Mitglied der Caribbean Financial Action Task Force. Die FATF verweist auf die CFATF Mutual Evaluation, die als umfassende Bewertung des AML/CFT-Systems und der technischen Compliance dient. Eine aktuelle FATF-Grey-List- oder Black-List-Einstufung besteht nicht.

Offshore-Finanzplatz, IBCs und Beneficial Ownership

Das Risikoprofil wird stark durch internationale Gesellschaftsstrukturen, IBCs, Trusts, Treuhand-/Nominee-Strukturen, Unternehmensdienstleister, Offshore-Finanzdienstleistungen und Beneficial-Ownership-Transparenz geprägt. Besonders risikosensibel sind komplexe Eigentums- und Kontrollstrukturen mit Drittstaatenbezug.

Drogenroute, Grenzlage, Immobilien und Tourismus

Belize liegt in einem regionalen Transitkontext zwischen Mittelamerika, Mexiko und Karibik. Relevante Vortatrisiken bestehen bei Drogenhandel, Schmuggel, Menschenhandel, Bargeld, Immobilien, Tourismus, Yachting, Zahlungsdienstleistern und wirtschaftlich schwer nachvollziehbarer Vermögensherkunft.

⚖️ Praxis-Einordnung für Geldwäschebeauftragte

  • Belize nicht pauschal als Hochrisikoland einstufen, aber bei Offshore-, IBC-, Trust-, Immobilien-, Drogen-, Bargeld- oder Grenzbezug erhöht prüfen.
  • Beneficial Ownership, wirtschaftliche Kontrolle und Nominee-/Treuhandstrukturen besonders dokumentieren.
  • Source of Funds und Source of Wealth bei Vermögens-, Immobilien- und Gesellschaftsstrukturen plausibilisieren.
  • PEP-, Sanktions-, Negative-Media-, Drogen- und Steuerdeliktsrisiken risikobasiert einbeziehen.

🧭 Handlungsempfehlungen

  • EDD bei Offshore-, IBC-, Trust-, Nominee-, Immobilien-, Tourismus-, Zahlungsdienstleister- oder Drogenroute-Bezug prüfen.
  • Monitoring auf Offshore-, Drittstaaten-, Immobilien-, Bargeld-, Split- und Zahlungsdienstleistermuster ausrichten.
  • UBO-Ketten, wirtschaftliche Kontrolle und Mittelherkunft nachvollziehbar dokumentieren.
  • CFATF-/FATF-Follow-ups zur MER 2024/2025 regelmäßig in der Länderrisikoanalyse aktualisieren.

📚 Quellen

  • FATF – Belize Country Page
  • FATF/CFATF – Belize Mutual Evaluation Report 2024/2025
  • FATF/CFATF – Follow-up Reports to the Mutual Evaluation of Belize
  • FATF – High-Risk and Monitored Jurisdictions
  • Transparency International – Corruption Perceptions Index
  • Global Organized Crime Index
Nach oben