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Länderrisiko: Costa Rica

Flagge Costa Rica

🇨🇷 Costa Rica (engl. Costa Rica)

Embargo / Sanktionen
❌ Nein / Einzelfallscreening erforderlich
FATF gelistet
❌ Nein / GAFILAT Follow-up 2024
EU-Hochrisikoland
❌ Nein
Nationale Risikoanalyse DE
⚠️ Immobilien, Tourismus, Drogenroute, Offshore, VASP & BO relevant

🔎 Kurzbewertung

Gesamtrisiko: MITTEL-HOCH

Score: 62 / 100

Costa Rica ist aktuell nicht FATF-gelistet. Der Mutual Evaluation Report wurde 2015 durch GAFILAT angenommen; mehrere Follow-up- und Re-Rating-Berichte analysierten seither Fortschritte bei technischen Defiziten, zuletzt im Follow-up 2024. Praktisch relevant sind Immobilien, Tourismus, Auslandsinvestitionen, Drogen- und Schmuggelrouten, Offshore-/Holdingstrukturen, DNFBPs, Zahlungsdienstleister, VASP/Krypto, Cybercrime, Steuerdelikte, Beneficial Ownership und grenzüberschreitende Vermögensströme.

📊 Risiko-Dashboard

FATF / EU Listen
0 / 30
Korruption / Governance
10 / 20
Organisierte / Drogenrisiken
15 / 20
Finanzsystem / BO
13 / 15
Immobilien / Tourismus / VASP
18 / 15*

*Intern bitte auf 15 deckeln; erhöhte Darstellung wegen Immobilien-, Tourismus-, Offshore-, VASP-, DNFBP- und Drogenroutenrisiken.

🔍 Detailanalyse

FATF-/GAFILAT-Status

Costa Rica ist Mitglied von GAFILAT. Der Mutual Evaluation Report wurde im Juli 2015 angenommen; die FATF/GAFILAT Follow-up-Berichte analysieren Fortschritte bei technischen Compliance-Defiziten, zuletzt im Follow-up 2024. Eine aktuelle FATF-Grey-List- oder Black-List-Einstufung besteht nicht.

Immobilien, Tourismus und Auslandsinvestitionen

Costa Rica ist ein bedeutender Standort für Tourismus, Auslandsinvestitionen, Immobilien und Lebensstil-/Ruhestandsmigration. AML-Risiken bestehen bei Immobilienkäufen, Bau, Projektgesellschaften, Rechtsanwälten, Notaren, Unternehmensdienstleistern, wirtschaftlich Berechtigten und schwer nachvollziehbarer Vermögensherkunft.

Drogenroute, Offshore-Strukturen, VASP und Cybercrime

Weitere Risikofelder sind regionale Drogen- und Schmuggelrouten, Bargeld, Zahlungsdienstleister, Offshore-/Holdingstrukturen, Steuerdelikte, VASP/Krypto, Cybercrime, Betrug, DNFBPs und grenzüberschreitende Kapitalflüsse.

⚖️ Praxis-Einordnung für Geldwäschebeauftragte

  • Costa Rica nicht pauschal als Hochrisikoland einstufen, aber bei Immobilien-, Tourismus-, Offshore-, VASP-, DNFBP-, Drogen- oder Bargeldbezug erhöht prüfen.
  • Source of Funds, Source of Wealth und UBO-Strukturen bei Immobilien- und Investmentstrukturen dokumentieren.
  • Drogenroute-, Steuerdelikts-, Cybercrime-, VASP-, Korruptions- und Negative-Media-Indikatoren einbeziehen.
  • Rechtsanwälte, Notare, Unternehmensdienstleister und Immobilienmakler als DNFBP-Risikofeld berücksichtigen.

🧭 Handlungsempfehlungen

  • EDD bei Immobilien, Tourismusprojekten, Offshore-/Holdingstrukturen, DNFBPs, VASP/Krypto, Bargeld oder Drogenroute-Bezug prüfen.
  • Monitoring auf Immobilien-, Drittstaaten-, VASP-, Bargeld-, Split- und Zahlungsdienstleistermuster ausrichten.
  • UBO-Ketten, wirtschaftliche Kontrolle und Mittelherkunft bei Projekt- und Vermögensstrukturen plausibilisieren.
  • GAFILAT-/FATF-Follow-ups und nationale Register-/BO-Entwicklungen regelmäßig aktualisieren.

📚 Quellen

  • FATF – Costa Rica Country Page
  • FATF/GAFILAT – Costa Rica Mutual Evaluation Report 2015
  • FATF/GAFILAT – Costa Rica Follow-up Report 2024
  • FATF – High-Risk and Monitored Jurisdictions
  • Unidad de Inteligencia Financiera Costa Rica – AML/CFT Context
  • Transparency International – Corruption Perceptions Index
  • Global Organized Crime Index
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