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Länderrisiko: Gambia

Flagge Gambia

🇬🇲 Gambia (engl. The Gambia)

Embargo / Sanktionen
❌ Nein / Einzelfallscreening erforderlich
FATF gelistet
❌ Nein / GIABA Enhanced FUR 2024
EU-Hochrisikoland
❌ Nein / Status regelmäßig prüfen
Nationale Risikoanalyse DE
⚠️ Tourismus, Immobilien, Remittances, Bargeld, Senegal-Bezug, Korruption & DNFBPs relevant

🔎 Kurzbewertung

Gesamtrisiko: MITTEL-HOCH

Score: 64 / 100

Gambia ist aktuell nicht FATF-gelistet. Die GIABA Mutual Evaluation wurde auf Grundlage einer Vor-Ort-Prüfung vom 23. August bis 3. September 2021 erstellt; 2024 wurde ein 2nd Enhanced Follow-up Report veröffentlicht. AML-relevant sind Tourismus, Immobilien, Bargeld, Remittances, Zahlungsdienstleister, DNFBPs, Korruption, PEPs, Schmuggel, Senegal-Grenzbezug, informelle Transfers, Steuerdelikte und begrenzte Aufsichtskapazitäten.

📊 Risiko-Dashboard

FATF / EU Listen
6 / 30
Korruption / PEPs
16 / 20
Organisierte / Grenzrisiken
14 / 20
Finanzsystem / Aufsicht
13 / 15
Tourismus / Immobilien / Bargeld
18 / 15*

*Intern bitte auf 15 deckeln; erhöhte Darstellung wegen Tourismus-, Immobilien-, Remittance-, Bargeld-, DNFBP- und Grenzrisiken.

🔍 Detailanalyse

FATF-/GIABA-Status

Gambia ist GIABA-Mitglied. Die Mutual Evaluation wurde nach einer Vor-Ort-Prüfung 2021 erstellt; der 2nd Enhanced Follow-up Report 2024 analysiert Fortschritte bei technischen Compliance-Defiziten.

Tourismus, Immobilien und Remittances

Das Risikoprofil wird durch Tourismus, Immobilien, Auslandsinvestitionen, Remittances, Zahlungsdienstleister, DNFBPs, Bargeld und wirtschaftlich schwer nachvollziehbare Mittelherkunft geprägt.

Korruption, Schmuggel und Senegal-Grenzbezug

Weitere Risiken bestehen bei Korruption, PEPs, Grenzhandel mit Senegal, Schmuggel, informellen Transfers, Steuerdelikten, Kleinhandel und regionalen Zahlungsströmen.

⚖️ Praxis-Einordnung für Geldwäschebeauftragte

  • Gambia nicht pauschal als FATF-Hochrisikoland einstufen, aber bei Tourismus-, Immobilien-, Remittance-, Bargeld-, DNFBP-, PEP- oder Grenzbezug erhöht prüfen.
  • Source of Funds, Source of Wealth, Empfängertransparenz und UBO-Strukturen bei Immobilien- und Zahlungsströmen dokumentieren.
  • Korruptions-, Bargeld-, Remittance-, Steuerdelikts-, Grenzhandels- und Negative-Media-Indikatoren einbeziehen.
  • GIABA-Follow-up-Status und kleine Finanzsystemgröße in der Risikobewertung berücksichtigen.

🧭 Handlungsempfehlungen

  • EDD bei Immobilien, Tourismusprojekten, Remittances, Zahlungsdienstleistern, DNFBPs, Bargeld, PEPs oder Senegal-Grenzbezug prüfen.
  • Monitoring auf Immobilien-, Remittance-, Bargeld-, Drittstaaten-, Zahlungsdienstleister- und Grenzhandelsmuster ausrichten.
  • UBO-Strukturen und Mittelherkunft bei Projekt- und Vermögensstrukturen plausibilisieren.
  • GIABA-/FATF-Follow-ups nach 2024 regelmäßig aktualisieren.

📚 Quellen

  • FATF – The Gambia Country / GIABA Context
  • GIABA – The Gambia Mutual Evaluation Report
  • GIABA – The Gambia 2nd Enhanced Follow-up Report 2024
  • FATF – High-Risk and Monitored Jurisdictions
  • Transparency International – Corruption Perceptions Index
  • Global Organized Crime Index
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