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Länderrisiko: Guatemala

Flagge Guatemala

🇬🇹 Guatemala (engl. Guatemala)

Embargo / Sanktionen
❌ Nein / PEP- und Korruptionsscreening relevant
FATF gelistet
❌ Nein / GAFILAT Enhanced Follow-up
EU-Hochrisikoland
❌ Nein
Nationale Risikoanalyse DE
⚠️ Korruption, Drogenroute, Remittances, Bargeld, TBML & Immobilien relevant

🔎 Kurzbewertung

Gesamtrisiko: MITTEL-HOCH

Score: 71 / 100

Guatemala ist aktuell nicht FATF-gelistet. Die Mutual Evaluation wurde 2016 angenommen; GAFILAT-Follow-up-Berichte analysierten Fortschritte bei technischen Defiziten, einschließlich eines Third Enhanced Follow-up Reports. Praktisch bleibt das AML/CFT-Risiko erhöht durch Drogen- und Schmuggelrouten, Korruption, PEPs, Remittances, Bargeld, informelle Wirtschaft, Immobilien, Bau, Handel, TBML, Steuerdelikte, Grenzbezug zu Mexiko, Honduras, El Salvador und Belize sowie schwächere Durchsetzung in sensiblen Sektoren.

📊 Risiko-Dashboard

FATF / EU Listen
8 / 30
Korruption / PEPs
19 / 20
Organisierte / Drogenrisiken
19 / 20
Finanzsystem
12 / 15
Remittances / Bargeld / TBML
18 / 15*

*Intern bitte auf 15 deckeln; erhöhte Darstellung wegen Remittance-, Bargeld-, Drogen-, Korruptions-, Immobilien- und TBML-Risiken.

🔍 Detailanalyse

FATF-/GAFILAT-Status

Guatemala ist Mitglied von GAFILAT. Der Mutual Evaluation Report wurde 2016 angenommen; Follow-up-Berichte bewerten Fortschritte bei technischen Compliance-Defiziten und der Umsetzung geänderter FATF-Anforderungen. Eine aktuelle FATF-Grey-List- oder Black-List-Einstufung besteht nicht.

Drogenroute, Korruption und Grenzkriminalität

Guatemala liegt in einem relevanten Transitkorridor zwischen Südamerika, Mexiko und den USA. AML-Risiken bestehen bei Drogenhandel, Schmuggel, Menschenhandel, Korruption, PEPs, Grenzregionen, Bargeld, Gewaltkriminalität und informellen Zahlungswegen.

Remittances, Immobilien, TBML und informelle Wirtschaft

Weitere Risikofelder sind Remittances, Arbeitsmigration, Immobilien, Bau, Handel, Über-/Unterfakturierung, Steuerdelikte, informelle Wirtschaft, Zahlungsdienstleister, DNFBPs und wirtschaftlich schwer nachvollziehbare Mittelherkunft.

⚖️ Praxis-Einordnung für Geldwäschebeauftragte

  • Guatemala nicht pauschal als FATF-Hochrisikoland einstufen, aber bei Drogen-, Korruptions-, Remittance-, Bargeld-, Immobilien-, PEP- oder TBML-Bezug erhöht prüfen.
  • Source of Funds, Empfängertransparenz und wirtschaftlichen Zweck bei Remittances, Handels- und Immobiliengeschäften dokumentieren.
  • Drogen-, Schmuggel-, Korruptions-, TBML-, Steuerdelikts- und Negative-Media-Indikatoren einbeziehen.
  • Grenzüberschreitende Zahlungen und Bargeldmuster risikobasiert analysieren.

🧭 Handlungsempfehlungen

  • EDD bei Drogenroute, Remittances, Bargeld, Immobilien, Bau, PEPs, DNFBPs, Zahlungsdienstleistern oder TBML prüfen.
  • Monitoring auf Bargeld-, Split-, Remittance-, TBML-, Immobilien- und Drittstaatenmuster ausrichten.
  • UBO-Strukturen, wirtschaftliche Kontrolle und Mittelherkunft bei Handels- und Projektgesellschaften dokumentieren.
  • GAFILAT-/FATF-Follow-ups und nationale AML-Reformen regelmäßig aktualisieren.

📚 Quellen

  • FATF – Guatemala Country Page
  • FATF/GAFILAT – Guatemala Mutual Evaluation Report 2016
  • FATF/GAFILAT – Guatemala Enhanced Follow-up Reports
  • FATF – High-Risk and Monitored Jurisdictions
  • Intendencia de Verificación Especial Guatemala – AML/CFT Context
  • Transparency International – Corruption Perceptions Index
  • Global Organized Crime Index
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