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Länderrisiko: Indonesien

Flagge Indonesien

🇮🇩 Indonesien (engl. Indonesia)

Embargo / Sanktionen
❌ Nein / Einzelfallscreening erforderlich
FATF gelistet
❌ Nein / FATF-Mitglied seit 2023
EU-Hochrisikoland
❌ Nein
Nationale Risikoanalyse DE
⚠️ Korruption, Rohstoffe, TF, Umweltkriminalität und Bargeld relevant

🔎 Kurzbewertung

Gesamtrisiko: MITTEL-HOCH

Score: 63 / 100

Indonesien ist aktuell nicht FATF-gelistet und wurde 2023 FATF-Mitglied. Das AML/CFT-Risiko bleibt wegen Korruption, großem Bargeld- und informellem Sektor, Terrorismusfinanzierungsrisiken, Drogenhandel, Menschenhandel, Umwelt- und Rohstoffkriminalität, Palmöl-/Holz-/Bergbaukontext, digitalen Zahlungsdiensten und grenzüberschreitendem Inselhandel erhöht.

📊 Risiko-Dashboard

FATF / EU Listen
0 / 30
Korruption
16 / 20
Organisierte Kriminalität
16 / 20
Finanzsystem
13 / 15
Bargeld / Rohstoffe / Umwelt
18 / 15*

*Intern bitte auf 15 deckeln; erhöhte Darstellung wegen Bargeld-, Rohstoff-, Umweltkriminalitäts-, Inselhandels- und TF-Risiken.

🔍 Detailanalyse

FATF-/APG-Status

Indonesien war APG-Mitglied und ist seit 2023 FATF-Mitglied. FATF/APG-Berichte bewerten die AML/CFT-Maßnahmen Indonesiens und den Fortschritt bei der technischen Umsetzung der FATF-Empfehlungen. 2025 veröffentlichte die FATF einen Follow-up-Bezug zu Indonesiens Fortschritten bei der Stärkung der AML/CFT-Maßnahmen. :contentReference[oaicite:4]{index=4}

Korruption, Rohstoffe und Umweltkriminalität

Relevante Vortatfelder sind Korruption, Amtsmissbrauch, illegaler Bergbau, Holzhandel, Palmöl- und Landnutzungskonflikte, Wildtierhandel, Fischerei, Drogenhandel, Steuerdelikte, Betrug und handelsbasierte Geldwäsche.

Terrorismusfinanzierung, Bargeld und digitale Zahlungen

Indonesien bleibt wegen TF-Risiken, regionaler Extremismuskontexte, Bargeldwirtschaft, informeller Zahlungen, FinTech-/E-Geld-Diensten, Kryptowerten, Remittances und grenzüberschreitendem Inselhandel AML-praktisch relevant.

⚖️ Praxis-Einordnung für Geldwäschebeauftragte

  • Indonesien nicht pauschal als Hochrisikoland einstufen, aber bei Rohstoff-, Umwelt-, Bargeld-, TF- oder FinTech-Bezug erhöht prüfen.
  • Holz, Palmöl, Bergbau, Fischerei, Wildtierhandel und Handelsfinanzierung als sensible Sektoren behandeln.
  • Korruptions-, PEP-, TF-, Umweltkriminalitäts- und Negative-Media-Risiken dokumentieren.
  • UBO-Strukturen, Source of Funds und wirtschaftlichen Zweck bei Handels- und Projektgesellschaften plausibilisieren.

🧭 Handlungsempfehlungen

  • EDD bei Rohstoff-, Holz-, Palmöl-, Bergbau-, Fischerei-, FinTech-, Krypto- oder TF-Bezug prüfen.
  • TBML-Indikatoren bei Export-/Importgeschäften und Rohstoffströmen berücksichtigen.
  • Transaktionsmonitoring auf Bargeld-, Remittance-, FinTech- und Trade-Muster ausrichten.
  • PEP-, Sanktions-, Negative-Media- und Umweltkriminalitäts-Screening risikobasiert anwenden.

📚 Quellen

  • FATF – Indonesia Country Page
  • APG – Indonesia Mutual Evaluation / Follow-up Reports
  • FATF – Indonesia Follow-up / Progress 2025
  • FATF – High-Risk and Monitored Jurisdictions
  • Transparency International – Corruption Perceptions Index
  • Global Organized Crime Index 2025
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