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Länderrisiko: Komoren

Flagge Komoren

🇰🇲 Komoren (engl. Comoros / Union of the Comoros)

Embargo / Sanktionen
❌ Nein / Einzelfallscreening erforderlich
FATF gelistet
❌ Nein / ESAAMLG MER 2024
EU-Hochrisikoland
❌ Nein / Status regelmäßig prüfen
Nationale Risikoanalyse DE
⚠️ Inselstaat, Remittances, Bargeld, CBI-Historie, Transit, BO & Aufsichtskapazität relevant

🔎 Kurzbewertung

Gesamtrisiko: MITTEL-HOCH

Score: 69 / 100

Die Komoren sind aktuell nicht FATF-gelistet. Der ESAAMLG Mutual Evaluation Report 2024 analysiert die AML/CFT-Maßnahmen zum Zeitpunkt der Vor-Ort-Prüfung vom 12. bis 26. Juli 2023. AML-relevant sind begrenzte institutionelle Ressourcen, kleine Finanzmarktgröße, Remittances, Bargeld, informelle Transfers, maritime Transitlage, CBI-/Passprogramm-Historie, Beneficial Ownership, Korruption, DNFBPs, internationale Zahlungsströme und mögliche Drittstaatenbeziehungen.

📊 Risiko-Dashboard

FATF / EU Listen
8 / 30
Korruption / Governance
16 / 20
Organisierte / Transitrisiken
14 / 20
Finanzsystem / Aufsicht
15 / 15
Remittances / Bargeld / BO
18 / 15*

*Intern bitte auf 15 deckeln; erhöhte Darstellung wegen Remittance-, Bargeld-, BO-, CBI-Historie-, Aufsichts- und Ressourcenrisiken.

🔍 Detailanalyse

FATF-/ESAAMLG-Status

Die Komoren sind ESAAMLG-Mitglied. Der Mutual Evaluation Report 2024 beschreibt die technische Compliance und Effektivität des AML/CFT-Systems und wurde durch die FATF im globalen Netzwerk veröffentlicht. Eine aktuelle FATF-Grey-List- oder Black-List-Einstufung besteht nicht.

Institutionelle Kapazität, BO und Aufsicht

Das Risikoprofil wird durch begrenzte institutionelle und materielle Ressourcen, Aufsichtskapazität, Beneficial Ownership, DNFBPs, internationale Kooperation, Strafverfolgungskapazität und Transparenz wirtschaftlicher Kontrolle geprägt.

Remittances, Bargeld, maritime Lage und CBI-Historie

Weitere Risiken bestehen bei Remittances, Bargeld, informellen Transfers, maritimer Transitlage im Indischen Ozean, Zahlungsdienstleistern, Korruption, CBI-/Passprogramm-Historie und grenzüberschreitenden Kapitalflüssen.

⚖️ Praxis-Einordnung für Geldwäschebeauftragte

  • Komoren nicht pauschal als FATF-Hochrisikoland einstufen, aber wegen Aufsichtskapazität, Remittances, Bargeld, BO und CBI-Historie erhöht prüfen.
  • Source of Funds, Source of Wealth, UBO-Ketten, Empfängertransparenz und wirtschaftlichen Zweck dokumentieren.
  • Remittance-, Bargeld-, Korruptions-, CBI-, Drittstaaten- und Negative-Media-Indikatoren einbeziehen.
  • Bei komplexen Gesellschafts- oder Pass-/Aufenthaltsstrukturen vertiefte Plausibilisierung vornehmen.

🧭 Handlungsempfehlungen

  • EDD bei Remittances, Bargeld, Zahlungsdienstleistern, BO-Strukturen, DNFBPs, CBI-Historie oder Drittstaatenbezug prüfen.
  • Monitoring auf Remittance-, Split-, Bargeld-, Drittstaaten-, Zahlungsdienstleister- und Offshore-Muster ausrichten.
  • UBO-Strukturen und Mittelherkunft bei Projekt- und Vermögensstrukturen nachvollziehbar dokumentieren.
  • ESAAMLG-/FATF-Follow-ups zur MER 2024 regelmäßig aktualisieren.

📚 Quellen

  • FATF – Comoros Country Page
  • ESAAMLG/FATF – Union of the Comoros Mutual Evaluation Report 2024
  • FATF – High-Risk and Monitored Jurisdictions
  • Transparency International – Corruption Perceptions Index
  • Global Organized Crime Index
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