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Länderrisiko: Kuba

Flagge Kuba

🇨🇺 Kuba (engl. Cuba)

Embargo / Sanktionen
⚠️ Ja / insbesondere US-Sanktions- und Embargobezug prüfen
FATF gelistet
❌ Nein / GAFILAT Follow-up 2024
EU-Hochrisikoland
❌ Nein
Nationale Risikoanalyse DE
⚠️ Sanktionen, Staatssektor, Tourismus, Remittances, Bargeld & VASP relevant

🔎 Kurzbewertung

Gesamtrisiko: MITTEL-HOCH

Score: 68 / 100

Kuba ist aktuell nicht FATF-gelistet, wurde aber im GAFILAT-Follow-up 2024 hinsichtlich Fortschritten bei technischen Defiziten bewertet. AML-relevant sind insbesondere Sanktions- und Embargokonstellationen, Staatswirtschaft, Tourismus, Remittances, Bargeld, Devisen, informelle Zahlungswege, VASP/Krypto, Außenhandel, staatliche Unternehmen, Beneficial Ownership, Korruption und Drittstaatenrouten.

📊 Risiko-Dashboard

FATF / EU / Sanktionen
14 / 30
Korruption / Staatssektor
16 / 20
Organisierte / informelle Risiken
14 / 20
Finanzsystem / Devisen
13 / 15
Sanktionen / Bargeld / Remittances
18 / 15*

*Intern bitte auf 15 deckeln; erhöhte Darstellung wegen Sanktions-, Embargo-, Remittance-, Devisen-, Bargeld- und Drittstaatenrisiken.

🔍 Detailanalyse

FATF-/GAFILAT-Status

Kuba ist Mitglied von GAFILAT. Die FATF-Länderseite verweist auf die Mutual Evaluation von Kuba; der Follow-up-/Technical-Compliance-Re-Rating-Bericht 2024 analysiert Fortschritte bei Defiziten aus der vierten Bewertungsrunde. Eine aktuelle FATF-Grey-List- oder Black-List-Einstufung besteht nicht.

Sanktionen, Staatssektor und Drittstaatenrouten

Das Risikoprofil wird stark durch Sanktions- und Embargobezüge, staatliche Unternehmensstrukturen, Außenhandel, Devisenbeschränkungen, Zahlungswege über Drittstaaten und eingeschränkte Transparenz wirtschaftlicher Kontrolle geprägt.

Tourismus, Remittances, Bargeld und VASP

Weitere AML-Risiken bestehen bei Tourismus, Hotellerie, Immobilien, Bargeld, Remittances, informellen Zahlungswegen, VASP/Krypto, Devisenflüssen, Familienzahlungen, Zahlungsdienstleistern und wirtschaftlich schwer nachvollziehbarer Mittelherkunft.

⚖️ Praxis-Einordnung für Geldwäschebeauftragte

  • Kuba nicht pauschal als FATF-Hochrisikoland einstufen, aber bei Sanktions-, Embargo-, Staatssektor-, Devisen-, Remittance- oder Drittstaatenbezug erhöht prüfen.
  • Sanktionsscreening, Eigentum/Kontrolle, Endverwendung und Drittstaatenrouten besonders dokumentieren.
  • Source of Funds und wirtschaftlichen Zweck bei Handels-, Tourismus- und Zahlungsströmen plausibilisieren.
  • VASP-, Bargeld-, Remittance-, PEP- und Negative-Media-Indikatoren einbeziehen.

🧭 Handlungsempfehlungen

  • EDD bei Kuba-Bezug mit Sanktions-, Staatsunternehmen-, Tourismus-, Zahlungsdienstleister-, Remittance-, VASP- oder Drittstaatenbezug prüfen.
  • Monitoring auf Zahlungsumleitungen, Drittstaatenzahlungen, Bargeld-, Remittance- und VASP-Muster ausrichten.
  • Eigentum/Kontrolle, UBO-Ketten und wirtschaftliche Begünstigung bei kubanischen oder staatsnahen Strukturen analysieren.
  • GAFILAT-/FATF-Entwicklungen und Sanktionslage regelmäßig aktualisieren.

📚 Quellen

  • FATF – Cuba Country Page
  • FATF/GAFILAT – Cuba Follow-up and Technical Compliance Re-rating Report 2024
  • GAFILAT – Mutual Evaluation of Cuba
  • FATF – High-Risk and Monitored Jurisdictions
  • EU Global Facility on AML/CFT – Cuba AML/CFT Activities
  • Transparency International – Corruption Perceptions Index
  • Global Organized Crime Index
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