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Länderrisiko: Malediven

Flagge Malediven

🇲🇻 Malediven (engl. Maldives)

Embargo / Sanktionen
❌ Nein / Einzelfallscreening erforderlich
FATF gelistet
❌ Nein / APG MER 2025
EU-Hochrisikoland
❌ Nein
Nationale Risikoanalyse DE
⚠️ Tourismus, Immobilien, Offshore, PEPs, TF & Bargeld relevant

🔎 Kurzbewertung

Gesamtrisiko: MITTEL-HOCH

Score: 58 / 100

Die Malediven sind aktuell nicht FATF-gelistet. Die APG/FATF Mutual Evaluation 2025 bewertet das AML/CFT-System des Landes auf Grundlage der FATF-Empfehlungen und der Vor-Ort-Prüfung. Praktisch relevant sind Tourismus, Luxusresorts, Immobilien, ausländische Investitionen, PEPs, Korruption, Bargeld, Unternehmensstrukturen, informelle Zahlungswege, Terrorismusfinanzierungsrisiken und internationale Vermögensströme.

📊 Risiko-Dashboard

FATF / EU Listen
0 / 30
Korruption / PEPs
15 / 20
Organisierte / regionale Risiken
13 / 20
Finanzsystem
13 / 15
Tourismus / Immobilien / TF
17 / 15*

*Intern bitte auf 15 deckeln; erhöhte Darstellung wegen Tourismus-, Resort-, Immobilien-, Auslandsinvestitions-, PEP- und TF-Risiken.

🔍 Detailanalyse

FATF-/APG-Status

Die Malediven sind Mitglied der Asia/Pacific Group on Money Laundering. Die FATF/APG veröffentlichte 2025 die Mutual Evaluation der Malediven; die APG meldete die Veröffentlichung der MERs für Malediven und Niue im Oktober 2025. :contentReference[oaicite:4]{index=4}

Tourismus, Resorts und Immobilien

Das AML-Risiko der Malediven ist stark mit Tourismus, Luxusresorts, Immobilien, Konzessionen, ausländischen Investoren, Projektgesellschaften, Bau, Lieferketten, Zahlungsdienstleistern und grenzüberschreitenden Kapitalflüssen verbunden.

PEPs, Korruption, Bargeld und TF-Risiken

Weitere relevante Risikofelder sind PEPs, öffentliche Genehmigungen, Staatsaufträge, Korruption, Bargeld, informelle Zahlungswege, NPO-/Charity-Strukturen, Terrorismusfinanzierungsrisiken, internationale Spendenströme und wirtschaftlich schwer nachvollziehbare Mittelherkunft.

⚖️ Praxis-Einordnung für Geldwäschebeauftragte

  • Malediven nicht pauschal als Hochrisikoland einstufen, aber bei Tourismus-, Resort-, Immobilien-, PEP-, Charity-, Bargeld- oder TF-Bezug erhöht prüfen.
  • Ausländische Investoren, Projektgesellschaften, Konzessionen und UBO-Strukturen besonders analysieren.
  • Source of Funds und Source of Wealth bei Immobilien-, Resort- und Bauprojekten dokumentieren.
  • PEP-, Korruptions-, Negative-Media-, NPO- und TF-Risiken risikobasiert einbeziehen.

🧭 Handlungsempfehlungen

  • EDD bei Resort-, Immobilien-, Konzessions-, Bau-, PEP-, NPO-/Charity- oder TF-Bezug prüfen.
  • Transaktionsmonitoring auf Investitions-, Projektfinanzierungs-, Bargeld-, Drittstaaten- und Charity-Muster ausrichten.
  • UBO-Ketten, wirtschaftliche Kontrolle und Mittelherkunft bei Projektgesellschaften dokumentieren.
  • APG-/FATF-Follow-ups zur MER 2025 regelmäßig in der Länderrisikoanalyse aktualisieren.

📚 Quellen

  • FATF – Maldives Country Page
  • FATF/APG – Maldives Mutual Evaluation Report 2025
  • APG – Publication of Maldives Mutual Evaluation Report 2025
  • FATF – High-Risk and Monitored Jurisdictions
  • Transparency International – Corruption Perceptions Index
  • Global Organized Crime Index 2025
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