Länderrisiko: Nigeria
🇳🇬 Nigeria (engl. Nigeria)
⚠️ Boko-Haram-/ISWAP-, Korruptions- und Einzelfallscreening erforderlich
❌ Nein / im Oktober 2025 delistet
⚠️ Aktuelle EU-Liste prüfen
⚠️ Öl, Korruption, Cybercrime, Bargeld, Boko Haram, VASP, Immobilien & TBML relevant
🌍 Weitere Länderinformationen
🔎 Kurzbewertung
Gesamtrisiko: HOCH
Score: 81 / 100
Nigeria wurde im Oktober 2025 von der FATF-Grey-List entfernt. Trotz Delisting bleibt das AML/CFT-Risiko hoch durch Öl- und Gassektor, Korruption, PEPs, Cybercrime, Romance Scams, Business Email Compromise, Bargeldwirtschaft, neue Bargeldrestriktionen ab 2026, VASP/Krypto, Immobilien, TBML, Boko Haram/ISWAP, Terrorismusfinanzierung, Entführung, Schmuggel, Menschenhandel, NPOs, Remittances und komplexe Unternehmensstrukturen.
📊 Risiko-Dashboard
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🔍 Detailanalyse
FATF-/GIABA-Status
Nigeria ist GIABA-Mitglied. Die Mutual Evaluation wurde 2021 veröffentlicht; GIABA führte 2024 einen 3rd Enhanced Follow-up Report. Im Oktober 2025 wurde Nigeria nach Fortschritten aus dem FATF-Increased-Monitoring entfernt.
Öl, Korruption, PEPs und Staatssektor
Das Risikoprofil wird durch Öl und Gas, Staatssektor, PEPs, Korruption, öffentliche Aufträge, Infrastruktur, Rohstofferlöse, Immobilien und schwer nachvollziehbare wirtschaftliche Kontrolle geprägt.
Cybercrime, Bargeld, VASP, TBML und TF
Weitere Risiken bestehen bei Cybercrime, Romance Scams, Business Email Compromise, Bargeld, VASP/Krypto, TBML, Remittances, Boko Haram/ISWAP, Terrorismusfinanzierung, NPOs, Schmuggel und Menschenhandel.
⚖️ Praxis-Einordnung für Geldwäschebeauftragte
- Nigeria nicht mehr pauschal wegen FATF-Grey-List einstufen, aber wegen Korruptions-, Öl-, Cybercrime-, Bargeld-, VASP-, Immobilien- und TF-Risiken weiterhin hoch prüfen.
- EDD bei Öl/Gas, PEPs, Immobilien, Cybercrime-Indikatoren, VASP/Krypto, Bargeld, TBML, NPOs oder TF-Bezug anwenden.
- Source of Funds, Source of Wealth, UBO-Ketten, Endverwendung und wirtschaftlichen Zweck besonders dokumentieren.
- TF-, Sanktions-, Cybercrime-, Korruptions-, TBML- und Negative-Media-Indikatoren eng verzahnen.
🧭 Handlungsempfehlungen
- Transaktionen mit Nigeria-Bezug risikobasiert eskalieren, insbesondere bei Öl, PEPs, Immobilien, Cybercrime, VASP, Bargeld oder NPOs.
- Monitoring auf Cyberfraud-, VASP-, Bargeld-, TBML-, Remittance-, Drittstaaten- und TF-Muster ausrichten.
- UBO-, Eigentum-/Kontroll- und Mittelherkunftsprüfung bei Projekt-, Handels- und Immobilienstrukturen vertiefen.
- GIABA-/FATF-Follow-ups nach der Delistung 2025 und nationale Bargeldregeln ab 2026 regelmäßig aktualisieren.
📚 Quellen
- FATF – Nigeria Country Page
- GIABA – Nigeria Mutual Evaluation Report 2021
- GIABA – Nigeria 3rd Enhanced Follow-up Report 2024
- FATF – Nigeria removal from Increased Monitoring, October 2025
- Reuters – Nigeria cash withdrawal limits 2026
- Transparency International – Corruption Perceptions Index
- Global Organized Crime Index