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Länderrisiko: Pakistan

Flagge Pakistan

🇵🇰 Pakistan (engl. Pakistan)

Embargo / Sanktionen
⚠️ Einzelfall- und Sanktionsscreening erforderlich
FATF gelistet
❌ Aktuell nicht FATF-gelistet
EU-Hochrisikoland
⚠️ Prüfung anhand aktueller EU-Liste erforderlich
Nationale Risikoanalyse DE
⚠️ TF-, Bargeld-, Korruptions- und Remittance-Risiken relevant

🔎 Kurzbewertung

Gesamtrisiko: HOCH

Score: 78 / 100

Pakistan ist aktuell nicht FATF-gelistet, bleibt aber wegen Terrorismusfinanzierungsrisiken, Afghanistan-Bezug, Bargeld- und Remittance-Strukturen, Korruption, Menschenhandel, Drogenhandel, informellen Transfersystemen, religiösen Spendenströmen, Export-/Importstrukturen und politisch-wirtschaftlicher Instabilität AML-praktisch hoch relevant.

📊 Risiko-Dashboard

FATF / EU Listen
10 / 30
Korruption
18 / 20
Organisierte Kriminalität
18 / 20
Finanzsystem
13 / 15
Bargeld / Remittances
19 / 15*

*Intern bitte auf 15 deckeln; erhöhte Darstellung wegen Bargeld-, Hawala-/Hundi-, Remittance- und TF-Risiken.

🔍 Detailanalyse

FATF-/APG-Status

Pakistan ist Mitglied der Asia/Pacific Group on Money Laundering. Die FATF/APG Mutual Evaluation 2019 analysierte die technische Compliance und Wirksamkeit des AML/CFT-Systems; Follow-up-Berichte dokumentierten Fortschritte. Eine aktuelle FATF-Listung besteht nicht, gleichwohl bleibt das praktische Risiko erhöht.

Terrorismusfinanzierung, Afghanistan-Bezug und informelle Transfers

Pakistan ist wegen Afghanistan-Nähe, TF-Risiken, informeller Zahlungswege, Bargeld, Hundi-/Hawala-ähnlichen Systemen, religiösen Spendenströmen, Grenzhandel und regionalen Sicherheitsrisiken besonders sorgfältig zu bewerten.

Menschenhandel, Drogenhandel und wirtschaftliche Kriminalität

Der Global Organized Crime Index 2025 beschreibt Menschenhandel als tief verankertes Problem, insbesondere Zwangsarbeit in Landwirtschaft, Ziegelindustrie und Textilsektor. Hinzu kommen Drogenhandel, Betrug, Korruption, Steuerdelikte, Schmuggel, Gold-/Edelmetallbezug und handelsbasierte Geldwäsche.

⚖️ Praxis-Einordnung für Geldwäschebeauftragte

  • Pakistan-Bezug risikobasiert mit erhöhter Aufmerksamkeit behandeln.
  • TF-, Afghanistan-, Bargeld-, Remittance- und informelle Transferindikatoren berücksichtigen.
  • Textil-, Agrar-, Ziegel-, Gold-, Handels- und Export-/Importstrukturen vertieft prüfen.
  • PEP-, Korruptions-, Menschenhandels- und Negative-Media-Risiken dokumentieren.

🧭 Handlungsempfehlungen

  • Enhanced Due Diligence bei TF-, Afghanistan-, Bargeld-, Charity-, Remittance- oder Handelsbezug prüfen.
  • Source of Funds und wirtschaftlichen Zweck bei grenzüberschreitenden Zahlungen dokumentieren.
  • TBML-, Menschenhandels-, Zwangsarbeits- und Hundi-/Hawala-Indikatoren in das Monitoring aufnehmen.
  • Sanktions-, PEP- und Negative-Media-Screening risikobasiert anwenden.

📚 Quellen

  • FATF – Pakistan Country Page / APG Mutual Evaluation 2019
  • APG – Pakistan Member Information / Follow-up Reports
  • FATF – High-Risk and Monitored Jurisdictions
  • Global Organized Crime Index 2025 – Pakistan Profile
  • Transparency International – Corruption Perceptions Index
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