Länderrisiko: Philippinen
🇵🇭 Philippinen (engl. Philippines)
❌ Nein
❌ Nein / 2025 von Grey List entfernt
⚠️ Prüfung anhand aktueller EU-Liste erforderlich
⚠️ Remittance-, Casino-, Cybercrime- und TF-Risiken relevant
🌍 Weitere Länderinformationen
🔎 Kurzbewertung
Gesamtrisiko: MITTEL-HOCH
Score: 66 / 100
Die Philippinen wurden im Februar 2025 nach erfolgreicher FATF-Prüfung von der Grey List entfernt. Das Risikoprofil bleibt jedoch erhöht: relevante Faktoren sind Remittances, Casinos, Online-Glücksspiel, Menschenhandel, Cybercrime, Korruption, Terrorismusfinanzierungsrisiken im Süden des Landes, Drogenhandel, Immobilien, Bargeld und VASP-/Krypto-Bezug.
📊 Risiko-Dashboard
0 / 30
15 / 20
17 / 20
13 / 15
21 / 15*
*Intern bitte auf 15 deckeln; erhöhte Darstellung wegen Remittance-, Casino-, Online-Gaming-, Bargeld- und Cybercrime-Risiken.
🔍 Detailanalyse
FATF-Status
Die FATF entfernte die Philippinen im Februar 2025 nach erfolgreicher Vor-Ort-Prüfung von der Liste der Jurisdiktionen unter verstärkter Überwachung. Für die Praxis bedeutet dies keine Niedrigrisikoeinstufung, sondern eine risikobasierte Bewertung der weiterhin relevanten Struktur- und Sektorrisiken.
Remittances, Casinos und Online-Gaming
Die Philippinen sind ein bedeutender Remittance-Markt. Zusätzliche AML-Risiken bestehen bei Casinos, Online-Gaming, Zahlungsdienstleistern, E-Geld, Krypto, Bargeldtransaktionen, Immobilien und internationalen Familien-/Arbeitsmigrationsstrukturen.
Menschenhandel, Cybercrime und Terrorismusfinanzierung
Relevante Vortatfelder sind Menschenhandel, sexuelle Ausbeutung, Online-Scams, Cybercrime, Drogenhandel, Korruption und TF-Risiken, insbesondere in bestimmten regionalen Konfliktkontexten. Bei Zahlungen mit NGO-, Charity-, Gaming- oder grenzüberschreitendem Bargeldbezug ist besondere Plausibilisierung erforderlich.
⚖️ Praxis-Einordnung für Geldwäschebeauftragte
- Keine pauschale FATF-Hochrisikoeinstufung nach Grey-List-Entfernung.
- Erhöhte Aufmerksamkeit bei Remittances, Casinos, Online-Gaming, E-Geld, Krypto und Bargeld.
- Menschenhandel, Cybercrime, TF- und Drogenhandelsrisiken in die Bewertung aufnehmen.
- Source of Funds und wirtschaftlichen Zweck bei grenzüberschreitenden Zahlungsströmen dokumentieren.
🧭 Handlungsempfehlungen
- EDD bei Casino-, Online-Gaming-, Remittance-, E-Geld-, VASP- oder TF-Bezug prüfen.
- Transaktionsmonitoring auf Mule-, Scam-, Gaming-, Remittance- und Krypto-Muster ausrichten.
- Negative-Media-, PEP-, Sanktions- und Adverse-News-Screening risikobasiert anwenden.
- Empfängertransparenz und Mittelverwendung bei Charity-/NGO-Zahlungen dokumentieren.
📚 Quellen
- FATF – Philippines removed from Increased Monitoring, February 2025
- FATF – Philippines Country Page / APG Mutual Evaluation
- UNODC – Philippines AML/CFT Update 2025
- FATF – High-Risk and Monitored Jurisdictions
- Global Organized Crime Index 2025 – Philippines Profile
- Transparency International – Corruption Perceptions Index