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Länderrisiko: Senegal

Flagge Senegal

🇸🇳 Senegal (engl. Senegal)

Embargo / Sanktionen
❌ Nein / Sahel- und Einzelfallscreening erforderlich
FATF gelistet
❌ Nein / im Oktober 2024 delistet
EU-Hochrisikoland
⚠️ Aktuelle EU-Liste prüfen
Nationale Risikoanalyse DE
⚠️ Hafen, Bargeld, Remittances, Immobilien, Sahelbezug, Gold, Korruption & BO relevant

🔎 Kurzbewertung

Gesamtrisiko: MITTEL-HOCH

Score: 64 / 100

Senegal wurde im Oktober 2024 von der FATF-Liste der Jurisdiktionen unter verstärkter Überwachung entfernt. Die GIABA Mutual Evaluation wurde 2018 angenommen; Follow-ups bewerten Fortschritte bei technischen Compliance-Anforderungen. Praktisch relevant bleiben Hafen- und Handelsströme, Bargeld, Remittances, Immobilien, Bau, Zahlungsdienstleister, Gold- und Rohstoffhandel, Sahel- und Grenzbezug, Korruption, PEPs, Beneficial Ownership, NPOs und TBML.

📊 Risiko-Dashboard

FATF / EU Listen
0 / 30
Korruption / PEPs
14 / 20
Organisierte / Sahel-Risiken
15 / 20
Finanzsystem / BO
13 / 15
Hafen / Bargeld / Remittances
18 / 15*

*Intern bitte auf 15 deckeln; erhöhte Darstellung wegen Hafen-, Bargeld-, Remittance-, Immobilien-, Sahel-, Gold- und BO-Risiken.

🔍 Detailanalyse

FATF-/GIABA-Status

Senegal ist GIABA-Mitglied. Die Mutual Evaluation wurde 2018 angenommen; Senegal wurde im Oktober 2024 nach Fortschritten aus dem FATF-Increased-Monitoring entfernt. Der formale FATF-Listenstatus ist damit verbessert, die risikobasierte Einzelfallprüfung bleibt aber erforderlich.

Hafen, Handel, Bargeld und Remittances

Das Risikoprofil wird durch Hafen- und Logistikstrukturen, Handelsfinanzierung, Re-Export, Bargeld, Remittances, Zahlungsdienstleister und grenzüberschreitende Kapitalflüsse geprägt.

Immobilien, Sahelbezug, Gold und BO

Weitere Risiken bestehen bei Immobilien, Bau, Gold- und Rohstoffhandel, Sahel- und Grenzbezug, Korruption, PEPs, Beneficial Ownership, NPOs, Steuerdelikten und TBML.

⚖️ Praxis-Einordnung für Geldwäschebeauftragte

  • Senegal nicht mehr pauschal wegen FATF-Grey-List einstufen, aber Delisting und fortbestehende sektorale Risiken dokumentieren.
  • Erhöhte Prüfung bei Hafen-, Handels-, Bargeld-, Remittance-, Immobilien-, Gold-, PEP-, NPO- oder Sahelbezug.
  • Source of Funds, UBO-Ketten, wirtschaftlichen Zweck und Empfängertransparenz plausibilisieren.
  • TBML-, Korruptions-, Sahel-, Steuerdelikts- und Negative-Media-Indikatoren einbeziehen.

🧭 Handlungsempfehlungen

  • EDD bei Hafen, Handelsfinanzierung, Remittances, Immobilien, Gold, NPOs, PEPs, Bargeld oder Sahelbezug prüfen.
  • Monitoring auf Hafen-, TBML-, Bargeld-, Remittance-, Immobilien-, Drittstaaten- und NPO-Muster ausrichten.
  • UBO-Strukturen und Mittelherkunft bei Handels- und Projektgesellschaften nachvollziehbar dokumentieren.
  • GIABA-/FATF-Follow-ups nach der Delistung 2024 regelmäßig aktualisieren.

📚 Quellen

  • FATF – Senegal Country Page
  • GIABA – Senegal Mutual Evaluation Report 2018 / Follow-up Reports
  • FATF – Senegal removal from Increased Monitoring, October 2024
  • FATF – High-Risk and Monitored Jurisdictions
  • Transparency International – Corruption Perceptions Index
  • Global Organized Crime Index
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