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Länderrisiko: Simbabwe

Flagge Simbabwe

🇿🇼 Simbabwe (engl. Zimbabwe)

Embargo / Sanktionen
⚠️ Einzelsanktionen, PEPs und politischer Bezug prüfen
FATF gelistet
❌ Nein / Enhanced Follow-up 2024
EU-Hochrisikoland
❌ Nein / Sanktionen und Status regelmäßig prüfen
Nationale Risikoanalyse DE
⚠️ Gold, Diamanten, Korruption, PEPs, Bargeld, Devisen, Immobilien & BO relevant

🔎 Kurzbewertung

Gesamtrisiko: HOCH

Score: 77 / 100

Simbabwe ist aktuell nicht FATF-gelistet, bleibt nach dem FATF/ESAAMLG Follow-up Report 2024 jedoch im Enhanced Follow-up. Praktisch relevant sind Gold, Diamanten, Bergbau, Korruption, PEPs, staatliche und staatsnahe Strukturen, Bargeld, Devisenknappheit, informelle Transfers, Immobilien, Beneficial Ownership, Handelsfinanzierung, Sanktions- und Einzelsanktionsbezug, Wildtier- und Umweltkriminalität sowie grenzüberschreitende Zahlungsströme mit Südafrika, Sambia, Mosambik und Botswana.

📊 Risiko-Dashboard

FATF / EU / Sanktionen
12 / 30
Korruption / PEPs
19 / 20
Rohstoff- / Umwelt-Risiken
17 / 20
Finanzsystem / Devisen / BO
14 / 15
Gold / Diamanten / Bargeld
18 / 15*

*Intern bitte auf 15 deckeln; erhöhte Darstellung wegen Gold-, Diamanten-, Bargeld-, Devisen-, Korruptions-, PEP- und BO-Risiken.

🔍 Detailanalyse

FATF-/ESAAMLG-Status

Simbabwe ist ESAAMLG-Mitglied. Der FATF/ESAAMLG Follow-up Report 2024 analysiert Fortschritte bei technischen Compliance-Defiziten; Simbabwe bleibt im Enhanced Follow-up. Eine aktuelle FATF-Grey-List- oder Black-List-Einstufung besteht nicht.

Gold, Diamanten, Bergbau und Devisen

Das Risikoprofil wird durch Gold, Diamanten, Bergbau, Exporterlöse, Devisenknappheit, Bargeld, informelle Transfers, Konzessionen und schwer nachvollziehbare Mittelherkunft geprägt.

Korruption, PEPs, Immobilien und Sanktionen

Weitere Risiken bestehen bei Korruption, PEPs, staatlichen und staatsnahen Strukturen, Immobilien, Beneficial Ownership, Handelsfinanzierung, Einzelsanktionsbezug, Steuerdelikten, Wildtier- und Umweltkriminalität.

⚖️ Praxis-Einordnung für Geldwäschebeauftragte

  • Simbabwe nicht pauschal als FATF-Hochrisikoland einstufen, aber wegen Enhanced Follow-up, Rohstoff-, Korruptions-, PEP-, Bargeld-, Devisen- und Sanktionsrisiken hoch prüfen.
  • EDD bei Gold, Diamanten, Bergbau, PEPs, Immobilien, Bargeld, Devisen, Staatssektor oder Einzelsanktionsbezug anwenden.
  • Source of Funds, Source of Wealth, UBO-Ketten, Lieferketten und wirtschaftliche Kontrolle besonders dokumentieren.
  • Rohstoff-, Sanktions-, Korruptions-, Umwelt-, TBML- und Negative-Media-Indikatoren einbeziehen.

🧭 Handlungsempfehlungen

  • Monitoring auf Gold-, Diamanten-, Bargeld-, Devisen-, Immobilien-, Drittstaaten-, Sanktions- und TBML-Muster ausrichten.
  • Lieferketten-, UBO- und Mittelherkunftsnachweise bei Rohstoff- und Projektgeschäften dokumentieren.
  • ESAAMLG-/FATF-Follow-ups nach 2024 regelmäßig aktualisieren.
  • Enhanced-Follow-up-Status und Einzelsanktionsscreening in der Länderrisikoanalyse berücksichtigen.

📚 Quellen

  • FATF – Zimbabwe Country Page / Follow-up Report 2024
  • ESAAMLG – Zimbabwe Mutual Evaluation / Follow-up Reports
  • FATF – High-Risk and Monitored Jurisdictions
  • EU Sanctions Map / Zimbabwe Sanctions
  • Transparency International – Corruption Perceptions Index
  • Global Organized Crime Index
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