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Länderrisiko: Togo

Flagge Togo

🇹🇬 Togo (engl. Togo)

Embargo / Sanktionen
❌ Nein / Sahel- und Einzelfallscreening erforderlich
FATF gelistet
❌ Nein / GIABA Enhanced Follow-up 2025
EU-Hochrisikoland
❌ Nein / Status regelmäßig prüfen
Nationale Risikoanalyse DE
⚠️ Hafen Lomé, Transit, Bargeld, Sahelbezug, Korruption, NPOs & BO relevant

🔎 Kurzbewertung

Gesamtrisiko: MITTEL-HOCH

Score: 70 / 100

Togo ist aktuell nicht FATF-gelistet, bleibt aber nach dem FATF/GIABA Follow-up 2025 im Enhanced Follow-up. Die FATF berichtet, dass Togo Fortschritte bei einzelnen technischen Compliance-Defiziten erzielt hat, aber weiterhin mehrere Empfehlungen nur teilweise oder nicht erfüllt. Praktisch relevant sind Hafen Lomé, Transit- und Re-Exportgeschäfte, Bargeld, informelle Transfers, Sahel- und Nordgrenzbezug, Korruption, PEPs, Immobilien, NPOs, Beneficial Ownership, Handelsfinanzierung, Steuerdelikte und potenzielle TF-Indikatoren.

📊 Risiko-Dashboard

FATF / EU Listen
8 / 30
Korruption / PEPs
17 / 20
Organisierte / Transitrisiken
18 / 20
Finanzsystem / BO
13 / 15
Hafen / Bargeld / Sahel
18 / 15*

*Intern bitte auf 15 deckeln; erhöhte Darstellung wegen Hafen-, Transit-, Bargeld-, Sahel-, NPO- und BO-Risiken.

🔍 Detailanalyse

FATF-/GIABA-Status

Togo ist GIABA-Mitglied. Die Mutual Evaluation wurde 2022 veröffentlicht; der FATF/GIABA Follow-up 2025 re-rated eine Empfehlung, bestätigte aber den Enhanced-Follow-up-Status.

Hafen, Transit, Re-Export und TBML

Das Risikoprofil wird durch Hafen Lomé, Transitlogistik, Re-Export, Handelsfinanzierung, Über-/Unterfakturierung, Bargeld, Zahlungsdienstleister und schwer nachvollziehbare Waren- und Kapitalflüsse geprägt.

Sahelbezug, NPOs, Korruption und BO

Weitere Risiken bestehen bei Sahel- und Nordgrenzbezug, NPOs, Terrorismusfinanzierungsindikatoren, Korruption, PEPs, Immobilien, Beneficial Ownership und informellen Transfers.

⚖️ Praxis-Einordnung für Geldwäschebeauftragte

  • Togo nicht pauschal als FATF-Hochrisikoland einstufen, aber wegen GIABA-Enhanced-Follow-up, Hafen-, Transit-, Sahel- und Bargeldrisiken erhöht prüfen.
  • EDD bei Hafen, Transit, Handelsfinanzierung, Bargeld, NPOs, PEPs, Immobilien, Sahel- oder TF-Bezug anwenden.
  • Source of Funds, Empfängertransparenz, UBO-Ketten und wirtschaftlichen Zweck dokumentieren.
  • TBML-, Korruptions-, NPO-, TF-, Steuerdelikts- und Negative-Media-Indikatoren einbeziehen.

🧭 Handlungsempfehlungen

  • Monitoring auf Hafen-, TBML-, Bargeld-, NPO-, Drittstaaten-, Sahel- und TF-Muster ausrichten.
  • UBO-Strukturen und Mittelherkunft bei Handels- und Projektgesellschaften nachvollziehbar dokumentieren.
  • GIABA-/FATF-Follow-ups nach 2025 regelmäßig aktualisieren.
  • Enhanced-Follow-up-Status ausdrücklich in der Länderrisikoanalyse dokumentieren.

📚 Quellen

  • FATF – Togo Country Page
  • GIABA/FATF – Togo Mutual Evaluation Report 2022
  • FATF – Togo Follow-up Report 2025
  • FATF – High-Risk and Monitored Jurisdictions
  • Transparency International – Corruption Perceptions Index
  • Global Organized Crime Index
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