| Kapitel | Abschnitte | Artikel |
Kapitel I -
Allgemeine Bestimmungen | Abschnitt 1 -
Gegenstände und Begriffsbestimmungen | Artikel 1 - Gegenstand |
| Artikel 2 - Begriffsbestimmungen |
Abschnitt 2 -
Geltungsbereich | Artikel 3 - Verpflichtete
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Artikel 4 - Ausnahmen für bestimmte Anbieter von Glücksspieldiensten
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Artikel 5 - Ausnahmen für bestimmte Profifußballvereine
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Artikel 6 - Ausnahmen für bestimmte Finanztätigkeiten
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Artikel 7 - Vorherige Unterrichtung über Ausnahmen
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Abschnitt 3 -
Grenzüberschreitende Tätigkeiten | Artikel 8 - Notifizierung grenzüberschreitender Tätigkeiten und Anwendung des nationalen Rechts
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Kapitel II -
Interne Strategien, Verfahren und Kontrollen der Verpflichteten
| Abschnitt 1 -
Interne Strategien, Verfahren und Kontrollen, Risikobewertung und Mitarbeiter | Artikel 9 - Umfang interner Strategien, Verfahren und Kontrollen
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Artikel 10 - Unternehmensweite Risikobewertung
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Artikel 11 - Compliance-Funktionen
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Artikel 12 - Kenntnis der Anforderungen
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Artikel 13 - Integrität der Mitarbeiter
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Artikel 14 - Meldung von Verstößen und Schutz von Hinweisgebern
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Artikel 15 - Situation bestimmter Mitarbeiter
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Abschnitt 2 -
Bestimmungen für Gruppen | Artikel 16 - Gruppenweite Anforderungen
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Artikel 17 - Zweigniederlassungen und Tochterunternehmen in Drittländern
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Abschnitt 3 -
Auslagerung | Artikel 18 - Auslagerung
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Kapitel III -
Sorgfaltsprüfung gegenüber Kunden | Abschnitt 1 -
Allgemeine Bestimmungen | Artikel 19 - Anwendung der Sorgfaltsmaßnahmen gegenüber Kunden
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Artikel 20 - Sorgfaltsmaßnahmen gegenüber Kunden
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Artikel 21 - Unmöglichkeit, die vorgeschriebenen Sorgfaltsmaßnahmen gegenüber Kunden anzuwenden
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Artikel 22 - Feststellung und Überprüfung der Identität der Kunden und der wirtschaftlichen Eigentümer
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Artikel 23 - Zeitpunkt der Überprüfung der Identität des Kunden und wirtschaftlichen Eigentümers
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Artikel 24 - Meldung von Unstimmigkeiten bei den in Registern wirtschaftlicher Eigentümer enthaltenen Informationen
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Artikel 25 - Ermittlung des Zwecks und der angestrebten Art einer Geschäftsbeziehung oder gelegentlichen Transaktion
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Artikel 26 - Kontinuierliche Überwachung der Geschäftsbeziehung und Überwachung der Transaktionen von Kunden
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Artikel 27 - Befristete Maßnahmen für Kunden, die finanziellen Sanktionen der Vereinten Nationen unterliegen
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Artikel 28 - Technische Regulierungsstandards zu den Informationen, die für die Erfüllung von Sorgfaltspflichten gegenüber Kunden en notwendig sind
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Abschnitt 2 -
Strategien gegenüber Drittländern sowie Bedrohungen durch Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung von außerhalb der Union
| Artikel 29 - Ermittlung der Drittländer, deren nationale Systeme zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung signifikante strategische Mängel aufweisen
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Artikel 30 - Ermittlung der Drittländer, die Mängel bei der Einhaltung ihrer nationalen Systeme zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung aufweisen
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Artikel 31 - Ermittlung der Drittländer, von denen eine spezifische und ernsthafte Bedrohung für das Finanzsystem der Union ausgeht
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Artikel 32 - Leitlinien zu Risiken, Trends und Methoden bei Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung
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Abschnitt 3 -
Vereinfachte Sorgfaltsprüfung
| Artikel 33 - Vereinfachte Sorgfaltsmaßnahmen
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Abschnitt 4 -
Verstärkte Sorgfaltsprüfung
| Artikel 34 - Anwendungskreis verstärkter Sorgfaltsmaßnahmen
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Artikel 35 - Gegenmaßnahmen zur Minderung von Bedrohungen durch Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung von außerhalb der Union
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Artikel 36 - Spezifische verstärkte Sorgfaltsmaßnahmen bei grenzüberschreitenden Korrespondenzbankbeziehungen
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Artikel 37 - Spezifische verstärkte Sorgfaltsmaßnahmen gegenüber Anbietern von Kryptowerte-Dienstleistungen bei grenzüberschreitenden Korrespondenzbankbeziehungen
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Artikel 38 - Spezifische Maßnahmen für einzelne Respondenzinstitute aus Drittländern
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Artikel 39 - Verbot von Korrespondenzbankbeziehungen mit Mantelgesellschaften
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Artikel 40 - Maßnahmen zur Minderung der Risiken im Zusammenhang mit Transaktionen mit einer selbst gehosteten Adresse
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Artikel 41 - Sonderbestimmungen für Antragsteller, die Aufenthaltsrechte im Gegenzug für Investitionen anstreben
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Artikel 42 - Besondere Bestimmungen für politisch exponierte Personen
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Artikel 43 - Liste der wichtigen öffentlichen Ämter
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Artikel 44 - Politisch exponierte Personen, die Begünstigte von Versicherungspolicen sind
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Artikel 45 - Maßnahmen bei Personen, die keine politisch exponierten Personen mehr sind
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Artikel 46 - Familienmitglieder politisch exponierter Personen und politisch exponierten Personen bekanntermaßen nahestehende Personen
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Abschnitt 5 -
Besondere Bestimmungen zur Sorgfaltsprüfung gegenüber Kunden
| Artikel 47 - Spezifikationen für den Sektor Lebensversicherungen und andere Versicherungen mit Anlagezweck
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Abschnitt 6 -
Inanspruchnahme anderer Verpflichteter zur Erfüllung von Sorgfaltspflichten gegenüber Kunden
| Artikel 48 - Allgemeine Bestimmungen zur Inanspruchnahme anderer Verpflichteter
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Artikel 49 - Vorgehensweise bei Inanspruchnahme eines anderen Verpflichteten
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Artikel 50 - Leitlinien für die Inanspruchnahme anderer Verpflichteter
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Kapitel IV -
Transparenz des wirtschaftlichen Eigentums
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| Artikel 51 - Ermittlung der wirtschaftlichen Eigentümer bei juristischen Personen
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Artikel 52 - Wirtschaftliches Eigentum durch Eigentumsbeteiligung
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| Artikel 53 - Wirtschaftliches Eigentum durch Kontrolle |
| Artikel 54 - Gleichzeitiges Bestehen einer Eigentumsbeteiligung und einer Kontrolle in der Eigentumsstruktur |
| Artikel 55 - Eigentumsstrukturen, an denen Rechtsvereinbarungen oder ähnliche juristische Personen beteiligt sind |
Artikel 56 - Mitteilungen
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Artikel 57 - Ermittlung der wirtschaftlichen Eigentümer bei juristischen Personen, die Express Trusts ähneln
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Artikel 58 - Ermittlung der wirtschaftlichen Eigentümer bei Express Trusts und ähnlichen Rechtsvereinbarungen
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Artikel 59 - Ermittlung einer Kategorie von Begünstigten
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Artikel 60 - Ermittlung von Objekten einer Ermächtigung und Letztbegünstigten bei Nichtausübung der Ermächtigung bei Discretionary Trusts
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Artikel 61 - Ermittlung der wirtschaftlichen Eigentümer von Organismen für gemeinsame Anlagen
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Artikel 62 - Angaben zum wirtschaftlichen Eigentümer
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Artikel 63 - Pflichten von juristischen Personen
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Artikel 64 - Pflichten der Trustees
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| Artikel 65 - Ausnahmen von den Pflichten von juristischen Personen und Rechtsvereinbarungen |
Artikel 66 - Pflichten von Nominees
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| Artikel 67 - Juristische Personen und Rechtsvereinbarungen aus dem Ausland |
Artikel 68 - Sanktionen
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Kapitel V -
Meldepflichten |
| Artikel 69 - Meldung von Verdachtsfällen
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| Artikel 70 - Besondere Bestimmungen für die Meldung von Verdachtsfällen durch bestimmte Kategorien von Verpflichteten
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| Artikel 71 - Verzicht auf die Durchführung von Transaktionen
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| Artikel 72 - Weitergabe von Informationen an die zentrale Meldestelle
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| Artikel 73 - Verbot der Informationsweitergabe
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| Artikel 74 - Schwellenwertbasierte Meldungen von Transaktionen im Zusammenhang mit bestimmten hochwertigen Gütern
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Kapitel VI -
Informationsaustausch |
| Artikel 75 - Informationsaustausch im Rahmen von Partnerschaften für den Informationsaustausch
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Kapitel VII -
Datenschutz und Aufbewahrung von Aufzeichnungen |
| Artikel 76 - Verarbeitung personenbezogener Daten
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Artikel 77 - Aufbewahrung von Aufzeichnungen
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Artikel 78 - Zurverfügungstellung von Aufzeichnungen an die zuständigen Behörden
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Kapitel VIII -
Maßnahmen zur Minderung des Risikos bei anonymen Instrumenten |
| Artikel 79 - Anonyme Konten und Inhaberaktien sowie Bezugsscheine für Inhaberaktien
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| Artikel 80 - Begrenzung Barzahlungen großer Beträge für Güter oder Dienstleistungen
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Kapitel IX -
Schlussbestimmungen | Abschnitt 1 -
Zusammenarbeit zwischen den zentralen Meldestellen und der EUStA
| Artikel 81 - Zusammenarbeit zwischen den zentralen Meldestellen und der EUStA |
Artikel 82 - Auskunftsersuchen an die EUStA
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Abschnitt 2 -
Zusammenarbeit zwischen den zentralen Meldestellen und dem OLAF
| Artikel 83 - Zusammenarbeit zwischen den zentralen Meldestellen und dem OLAF
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| Artikel 84 - Auskunftsersuchen an das OLAF |
Abschnitt 3 -
Sonstige Bestimmungen | Artikel 85 - Ausübung der Befugnisübertragung
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Artikel 86 - Ausschussverfahren
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Artikel 87 - Überprüfung
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Artikel 88 - Berichte
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Artikel 89 - Beziehung zur Richtlinie (EU) 2015/849
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Artikel 90 - Inkrafttreten und Geltungsbeginn
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| Anhang I |
| Indikative Liste der Risikovariablen
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| Anhang II |
| Faktoren für ein geringeres Risiko
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| Anhang III |
| Faktoren für ein erhöhtes Risiko
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| Anhang IV |
| (Liste der hochwertigen Güter) |
| Anhang V |
| (Edelmetalle und Edelsteine) |
| Anhang VI |
| Entsprechungstabelle |
